As oportunidades de comércio on-line simples se multiplicaram nos últimos anos. O comércio nunca foi tão fácil. Estoques, moedas, commodities ou mesmo moedas criptográficas são acessíveis para negociação a partir de muitas plataformas mais ou menos otimizadas para este fim. Os corretores on-line chegaram até a se especializar para oferecer uma melhor experiência comercial graças às ferramentas técnicas desenvolvidas para esta especialidade financeira.

Ouvimos falar muito sobre CFDs na comunidade de investimentos. A natureza deste instrumento financeiro ainda ilude alguns amadores. O que é um CFD? Como funciona? Quais são os critérios para escolher um corretor de CFD confiável? Suas vantagens e desvantagens? Leia nossa apresentação completa sobre o microcosmo dos mercados financeiros.

O que é um CFD?

Antes de falar sobre os comerciantes que tornam possível a negociação, é essencial entender o que é um CFD. É um acrônimo que significa Contract For Difference (Contrato por Diferença). Muitas vezes é traduzido como Contrato por Diferença. Isto significa no contexto das bolsas de valores que um CFD é um produto financeiro que permite a um comerciante especular sobre a diferença de preço entre o momento em que o pedido é feito e quando ele é fechado. Para cima ou para baixo. É sobre esta diferença que o comerciante de CFD faz seus lucros quando sua estratégia compensa.

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De um aspecto mais técnico, é um derivado de instrumentos financeiros “clássicos” que oferece a possibilidade de especular de forma simplificada e bastante barata sobre índices do mercado de ações (CAC 40, Dow Jones 30, DAX 30, etc.), matérias-primas (ouro, petróleo, prata, etc.), ações de grandes empresas listadas na bolsa de valores (Apple, Renault, etc.), moedas criptográficas (CFD Bitcoin, Ethereum, Ripple, etc.) e moedas (CFD Forex: Euro, Dólar Americano, etc.). Eles são chamados de ativos subjacentes. Um CFD reproduz as variações do ativo subjacente “original” de uma maneira muito precisa (segundo o princípio de um Market Maker). O comércio de CFD consiste em apostar em preços em alta ou em queda

Como funciona o intercâmbio de CFD?

Definimos a estrutura geral com esta definição do CFD da forma mais clara e exaustiva possível. Mas como isso funciona na realidade dos mercados financeiros?

Como temos apontado, a negociação de CFD é baseada na especulação no preço de um ativo subjacente. Se o comerciante de CFD considerar, após análise técnica dos sinais do mercado de ações, que o preço do instrumento financeiro CFD está subindo, ele o “comprará”. Pelo contrário, se o CFD estiver apostando em uma tendência descendente, é permitido “Vender” a descoberto. Ou seja, ele a venderá antes de tê-la em sua posse.

Tendo em vista a complexa mecânica, é portanto essencial utilizar um corretor de CFD online especializado neste tipo de transação. O software CFD copia as flutuações reais para permitir que os comerciantes façam investimentos realistas e, portanto, potencialmente lucrativos.

Tipos de bolsas de CFD

Com a democratização das ferramentas virtuais de negociação, o CFD Online está experimentando um aumento de interesse entre a comunidade comercial, tanto os iniciantes quanto os comerciantes experientes. Vamos entrar um pouco mais em detalhes sobre por que os CFDs da Bolsa de Valores são tão atraentes. Eles podem ser encontrados em diferentes estratos de investimento financeiro nos mercados comerciais globais:

  • índices bolsistas: CFD CAC 40 para a Brasil, CFD Dow Jones 30 para os Estados Unidos, por exemplo
  • ações com uma ampla gama de ativos subjacentes derivados da Bolsa de Valores
  • crypto-money que é um novo e muito dinâmico pólo: Bitcoin, Litecoin, Ripple etc.
  • commodities que são um investimento favorito para os comerciantes de longo prazo
  • moedas com o CFD forex com pares de moedas altamente voláteis

Por que abrir uma conta de negociação CFD?

Jogar no mercado de ações através de um corretor de CFD tem muitas vantagens. É de fato uma maneira muito especial de comercializar os ativos em questão. Entretanto, a maioria das plataformas abertas a todos são corretores de CFD, mais ou menos especializados.

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Alavancagem

Todos os comerciantes são atraídos por este tipo de site, pois é possível multiplicar sua capacidade de investimento graças ao efeito de alavancagem. É o corretor que “empresta” a diferença para o investidor. Com uma posição composta por um volume maior, os lucros também são maiores. A alavancagem nos corretores CFD é variável, mas pode ser muito alta. Não é raro encontrar uma proporção de 200:1 em alguns instrumentos financeiros de CFD.

As taxas

Devido a esta operação altamente especulativa, as taxas associadas (corretagem, gerenciamento de conta, posição longa, etc.) com a negociação de CFD são freqüentemente muito mais baixas do que aquelas aplicadas a uma conta de títulos, por exemplo. Isto melhora diretamente a rentabilidade de uma carteira de ativos de forma significativa.

Como acontece com muitos investimentos na bolsa de valores, o comércio de CFD na Brasil se beneficia de um regime fiscal bastante atraente. De fato, é possível deduzir suas perdas nos ganhos de capital realizados durante um ano fiscal.

Acessibilidade simplificada

A abertura de uma conta CFD permite que você se beneficie diretamente de todos os produtos financeiros através de uma única interface. O corretor se reserva o direito de abrir direitos sobre mais ou menos instrumentos dependendo do nível da conta (Standard, Premium, VIP, etc.) mas o catálogo, mesmo básico, torna possível negociar pares de moedas, índices e moedas criptográficas a partir de uma única conta de comerciante.

Uma gestão mais precisa

Uma carteira CFD permite dividir seus pontos de índice. Em outras palavras, para colocar pedidos em volumes mais controlados com referências reduzidas para o cálculo de CFD. Um corretor de CFD é remunerado em spreads (comissões) que são calculados em pip. Este é um valor de referência que mostra a diferença (para cima ou para baixo) entre a abertura e o fechamento da posição. Os pedidos de CFD oferecem baixos índices de referência, a partir de 1 pip, dependendo do produto em questão. A gestão torna-se, portanto, mais fácil com modulações mais eficientes e controláveis.

Acesso para todos

Por extensão, ao oferecer aberturas de posições de baixo limiar, baixas comissões e alta alavancagem, a negociação de CFD torna-se verdadeiramente atraente para os investidores de varejo. É certo que os profissionais aproveitam esta situação vantajosa com riscos potenciais proporcionais à sua capacidade de investimento. Basta olhar para os fundos de hedge que utilizam o comércio de CFD. Mais da metade deles fecham após 2 anos.

Gerenciamento do tempo

A negociação de CFDs oferece verdadeira flexibilidade, já que as cotações são constantes, 24 horas por dia. Se uma posição permanecer aberta entre o fechamento de uma bolsa de valores e sua reabertura, a plataforma CFD atualizará a cotação em tempo real com os ganhos ou perdas resultantes. Além disso, os CFDs não têm vencimentos de curto, médio ou longo prazo. É o comerciante que mantém o controle de seus bens.

Por que é arriscado abrir uma conta CFD?

A principal desvantagem é o efeito de alavancagem. Explicamos seu apelo natural através do aumento proporcional da capacidade de investimento (em 2, 3, 10, 30, etc.) que impacta diretamente o volume de lucros para cima.

Entretanto, é essencial para a saúde do próprio capital ter em mente que a alavancagem é uma espada de dois gumes. É um princípio básico do CFD Finance: o que é oferecido de um lado pode ser retomado do outro. Explicamos que o corretor de CFD “empresta” a diferença ao comerciante para fortalecer sua posição, na esperança de um ganho maior. Mas se a posição acabar sendo perdida, as perdas são proporcionalmente maiores também. Ao ponto de comprometer a conta de um comerciante através de falência, por exemplo

Cada vez mais corretores estão incluindo segurança para evitar saldos negativos em sua plataforma. A opção de QI ou eToro, por exemplo, fechará sistematicamente qualquer posição que faça com que uma conta entre em saldo negativo

Nosso conselho

  • usar apenas uma alavancagem limitada apropriada à sua capacidade comercial, ou mesmo evitá-la enquanto consolida sua carteira
  • muitos anos de experiência é altamente recomendada
  • basear sua estratégia em alta alavancagem está perto de uma aposta louca 50/50 no cassino

Em que critérios se baseia sua escolha de corretor de CFD?

Você provavelmente já sabia, e entendeu ainda mais, que o comércio on-line é uma atividade que apresenta riscos financeiros reais. Para limitá-los um pouco mais, é melhor escolher o corretor de CFD com o qual você pretende obter lucros

Favorecer os estabelecimentos regulamentados. As autoridades reguladoras são uma garantia de que os sites de bolsa de valores que você utiliza cumprem uma série de regras legais na prática de transações de bolsa de valores on-line. Além disso, a garantia dos fundos investidos através de uma parceria com um ou mais bancos de investimento autorizados. As autoridades reguladoras variam de acordo com o país ou área geográfica. Por exemplo, há a AMF (Autorité des Marchés Financiers) na Brasil, a CySEC no Chipre (para a zona européia), a FCA para a Grã-Bretanha.

É obviamente importante se inscrever em uma plataforma CFD com uma ampla gama de instrumentos financeiros. Isto permite diversificar seus ativos a partir de uma única conta e demonstra uma séria dinâmica por parte do corretor

À noção de plataforma está ligada a parte de software CFD. Escolha um site de comércio on-line baseado em uma sólida infra-estrutura de software como MetaTrader (MT4 ou MT5 ou MetaTrader WebTrader) ou ProRealTime. Menos colisões, menos bugs e uma reatividade vital.

Se você é brasilian, é muito melhor certificar-se de que o serviço de atendimento ao cliente fale brasilian. Isto evita situações de incompreensão que desperdiçam tempo precioso. Isto ajuda a reduzir a pressão mental da profissão comercial.

Leia o feedback do cliente sempre que possível. Especialmente sobre a questão do tempo de processamento dos pedidos de retirada. Mais uma vez, o suporte ao cliente que leva a sério a validação dos saques das contas de usuários é um sinal positivo da confiabilidade do corretor.

Escolha um corretor que permita a negociação de CFD a partir de um aplicativo móvel, compatível com iOS e Android. Esta é sua chance de ter sempre a gestão de sua carteira ao alcance de seus dedos. Com a criação de alertas específicos é então possível ganhar em reatividade e, portanto, em rentabilidade.

Finalmente, qual é o nível de treinamento em CFD oferecido pelo corretor on-line? Este ponto é realmente central na seleção de seu corretor de CFD. Isto pode ser feito através de uma conta demo com a possibilidade de treinamento com fundos fictícios, colocando as ordens da bolsa de valores em condições reais. O treinamento pode ser baseado em tutoriais, webinars, artigos e notícias analisadas do mercado de ações. A maioria dos corretores regulamentados os oferece.

O treinamento de um comerciante também pode ganhar vida com uma plataforma de simulação CFD. Por exemplo, o Admiral Markets desenvolveu um baseado no software MetaTrader. É então possível simular as tendências do mercado de ações definindo com precisão o tipo de instrumentos, alavancagem, etc., e simular os efeitos dessas tendências. É um excelente treinamento para desenvolver e refinar suas estratégias de investimento a curto, médio ou longo prazo como se você estivesse em uma situação real.

Quais são os melhores corretores de CFD?

Os nomes das plataformas de negociação estão freqüentemente no centro das análises dos especialistas do mercado financeiro CFD. Há algumas diferenças notáveis entre eles. Entretanto, todos eles têm um conjunto comum de especificações que é a espinha dorsal de um corretor regulamentado confiável. Sua escolha é baseada em outros aspectos mais subjetivos, tais como o design da interface.

Destacaremos eToro que tende a ocupar os primeiros lugares no ranking dos corretores online devido a sua alta flexibilidade e dimensão comercial social que reinventa a noção de investir com CopyTrader e Copy Portfolio.

Também falaremos sobre o IQ Option, que continua a subir na estima dos comerciantes com a ajuda de taxas de corretagem reduzidas e de um robô comercial automático realmente competitivo (a partir de 100 dólares investidos).

Finalmente, vamos mencionar BDSwiss com sua abordagem racional e respeitosa de todas as contas comerciais com taxas baixas, alavancagem poderosa (até 30:1 em pares de moedas) e spreads a partir de apenas 1 pip.

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